街のファンドマネージャー　マネー・ドクター奥村のブログ

　今朝、テレビ番組で個人年金についていわゆるファイナンシャル・プランナーがコメントしていた。残念なコメントでした。「余裕資金でやるべき」、「よく内容をチェックして」、「解約控除がある」などが目立った。
　じゃーどうする？になんの提案もなかった。このファイナンシャル・プランナーは老後生活資金が足りないから相談に来るユーザーに普段どんな提案をしているのだろう？節約と緊縮生活の提案だろうか？
「よく内容をチェック」しても市場変動は避けられないのに？余裕資金があれば相談には来ない！解約控除を超えようと努力しないの？実際に人様のお金に関わったことがないんじゃないの？
　米国個人住宅問題、米国金利下落については１年以上前からお客様にアドバイスしていましたか？世界的資金移動がどこに向かっているかいつも考えていますか？本気で豊かな老後生活の提案実行をしていらっしゃいますか？

投資信託の見直し、保険の見直し相談を受付中です。毎月分配型投資信託、株式投資信託などのメンテナンスはいかがですか。安全優良な保険会社に運用リスクを取らせることも今は良い方法かと思われます。
私は郵政省暮らしの相談センターで４年間、７００人余りの方々の個人相談をお受けしました。その経験から投資と保険の選択運用にはプロを身近に置くことがとても大切なことと分かりました。複雑な投資環境下にあって商品選択、メンテナンスは初めての方にはかなり難しいものがございます。
個人資産の運用メンテナンスには投資と保険の両方の知識が必要だと私は考えています。私は証券、保険の有資格者であり、現在も多くの方々の資産運用を実際に行っています。相談と運用実行、メンテナンスはお任せ下さい。もちろん、１級FP技能士ですので不動産、年金、相続贈与、事業承継のことなども総合的にアドバイスさせていただきます。

６月初め２週間、ノルウエイ、デンマークを旅してきました。夜９時なのに夕日が眩しく、雨は一回も降りませんでした。ノルウエイの山々は本当に美しく、至る所にある水量豊富な滝に癒しを感じました。

　１０月初めより当社はウエルス・マネジメント機能を充実し、スタートします。市場が不安定な現状に危惧をお感じの方も多いかと存じます。お預けになっている金融機関はキチンとメンテナンスしてくれますか？日経平均が１０％近く値下がりしましたが、大事な退職金や老後資金は大丈夫ですか？私達は皆様の悩みに真摯にお答えします。

街のファンド・マネージャーとして皆様のお金に関するご相談に応じます。